Il fondo target maturity di Union Bancaire Privée si sottoscrive fino al 30 novembre: cinque anni di durata, Btp in scadenza a dicembre 2031 e un indice high yield su 75 società
Il fondo target maturity arriva anche da Union Bancaire Privée: finestra di sottoscrizione dal 19 ottobre al 30 novembre, scadenzaLa scadenza è il termine prefissato entro il quale il certif... Leggi a dicembre 2031.
Come funziona il fondo target maturity di Ubp
Si chiama U Access – Euro Credit Obiettivo 2031 e segue lo schema ormai noto dei prodotti a scadenzaLa scadenza è il termine prefissato entro il quale il certif... Leggi: una finestra di ingresso stretta, un portafoglioIl portafoglio è l’insieme degli investimenti detenuti da un... Leggi costruito per arrivare a una data precisa, il rimborso a quella data. La durata è di cinque anni, il traguardo è dicembre 2031.
La finestra di sottoscrizione si è aperta il 19 ottobre e si chiude il 30 novembre. Chi entra dopo, semplicemente, non entra.
Dove finiscono i soldi
Il 90% del portafoglioIl portafoglio è l’insieme degli investimenti detenuti da un... Leggi va in titoli di Stato italiani con scadenzaLa scadenza è il termine prefissato entro il quale il certif... Leggi a dicembre 2031, cioè allineata a quella del fondo. È la componente che dà struttura al prodotto e che ne determina il profilo di rimborso.
Il restante decimo è esposizione al credito high yieldCon il termine High Yield (letteralmente alto rendimento) ci... Leggi europeo, costruita attraverso un indice di mercato che distribuisce il rischioIl rischio finanziario è la possibilità che un investimento ... Leggi su 75 società. L’obiettivo dichiarato è sommare due rendimenti: la cedolaLa cedola è un pagamento periodico riconosciuto agli investi... Leggi dei BtpIl Btp, o Buono del Tesoro poliennale, è un titolo di Stato ... e lo spreadLo spread indica la differenza tra due rendimenti o tassi di... Leggi che il mercato paga sul debito societario più rischioso.
| Caratteristica | Dettaglio |
|---|---|
| Nome | U Access – Euro Credit Obiettivo 2031 |
| Sottoscrizione | Dal 19 ottobre al 30 novembre 2026 |
| Durata | Cinque anni, scadenzaLa scadenza è il termine prefissato entro il quale il certif... Leggi dicembre 2031 |
| Componente principale | 90% in BtpIl Btp, o Buono del Tesoro poliennale, è un titolo di Stato ... con scadenzaLa scadenza è il termine prefissato entro il quale il certif... Leggi dicembre 2031 |
| Componente credito | Indice high yieldCon il termine High Yield (letteralmente alto rendimento) ci... Leggi europeo su 75 società |
| Fiscalità | 12,5% sulla quota in titoli white list |
| Gestione | Team Global & Absolute ReturnAbsolute return indica le strategie che puntano a un rendime... Fixed Income di Ubp |
Il vantaggio fiscale
Qui sta la ragione del peso schiacciante dei titoli di Stato. I titoli appartenenti alla white list scontano un’aliquota del 12,5% invece del 26% ordinario, e con nove decimi di portafoglioIl portafoglio è l’insieme degli investimenti detenuti da un... Leggi su quei titoli il prelievo medio sul rendimentoIl rendimento è il guadagno ottenuto da un investimento in r... Leggi si abbassa sensibilmente.
I limiti della formula
Un fondo a scadenzaLa scadenza è il termine prefissato entro il quale il certif... Leggi restituisce quello che promette a chi resta fino in fondo. Uscire prima significa vendere al prezzo di mercato del momento, che nel frattempo può essere salito o sceso: il rimborso a valore pieno è un appuntamento con una data, non una garanzia permanente.
C’è poi la parte high yieldCon il termine High Yield (letteralmente alto rendimento) ci... Leggi, che paga di più perché rischia di più. L’indice su 75 emittenti diluisce il colpo di un singolo fallimento, ma non neutralizza un allargamento generalizzato degli spreadLo spread indica la differenza tra due rendimenti o tassi di... Leggi di credito, il movimento che proprio in queste settimane sta agitando i mercati. Su quella fetta, inoltre, l’aliquota resta quella ordinaria.
Il fondo è gestito dal team Global & Absolute ReturnAbsolute return indica le strategie che puntano a un rendime... Fixed Income di Ubp, che amministra oltre 26 miliardi di dollari a livello globale.
